Det første skridt er at udvikle klare politikker og procedurer for at overholde AML-reglerne. Disse politikker skal dække kundekendskab, risikovurdering, overvågning og rapportering.
Foretag en risikovurdering af din virksomhed for at identificere og vurdere risiciene for hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme. Dette indebærer at vurdere kundetyper, produkter, tjenesteydelser, transaktioner og leveringskanaler.
Etabler procedurer for at opnå tilstrækkeligt kendskab til dine kunder. Dette inkluderer identifikation og verifikation af kunders identitet, forståelse af kundens forretningsaktiviteter, og løbende overvågning af kundeforholdet.
Implementer procedurer til identifikation og håndtering af politisk eksponerede personer, deres familiemedlemmer og nære samarbejdspartnere.
Etabler en proces for løbende overvågning af transaktioner og kundeforhold. Dette omfatter at identificere mistænkelige transaktioner og rapportere dem til de relevante myndigheder.
Sørg for, at alle medarbejdere er uddannede og fortrolige med AML-politikker og -procedurer, herunder identifikation af mistænkelige transaktioner og rapporteringsforpligtelser.
Indfør interne kontroller og revisioner for at sikre, at AML-politikkerne overholdes effektivt. Dette bør omfatte regelmæssige gennemgange og opdateringer af AML-procedurer.
Tjek om din virksomhed kræver registrering eller licens fra relevante tilsynsmyndigheder og sikre, at alle nødvendige godkendelser er på plads.